财商指导师对学员应有道德责任

财商指导师对学员应有道德责任

——引自《国际财商研究院道德规范条例》原则4节选

财商指导师不得利用学生与被督导者的信任与依赖。

4.1   财商指导师应意识到他们相对于学生与被督导者居于有影响的地位，并避免利用此类人的信任与依赖。因此，财商指导师应尽力避免可能损害职业客观性或增加利用风险的情境及多重角色。当情境及多重角色而导致损害或利用的风险可能存在时，财商指导师应采取预防措施。

4.2   财商指导师不得为当前的学生或被督导者提供指导。

4.3   财商指导师不得与处于评估或培训关系的学生或被督导者发生性行为。如果督导与以前的被督导者发生性行为，那么督导有责任证明对于以前的被督导者不存在利用或伤害。

4.4   财商指导师不得允许学生或被督导者进行或假装有能力进行超出其训练、经验水平及能力的专业服务。

4.5   财商指导师应采取合理的措施以确保被督导者所提供的服务是专业的。

4.6   财商指导师应避免接受以前或现在与其有关系者为被督导者或学生，以免影响财商指导师的客观性。当这种情况不可避免时，财商指导师应采取适当的预防措施以维持其客观性。这种关系的例子包括(但不局限于)，那些此前或现在与财商指导师有性关系、亲密的个人关系、直系亲属关系或指导关系。

4.7   财商指导师除非有书面的授权书或弃权书或有法律的授权或许可，否则不得透露被督导者的秘密。在有多位督导在场的教育或培训的场景中，信息的透露仅限于分别培训被督导者责任的其他同事、管理者或雇主。除了在紧急的情况下，口头的授权是不够的(除非法律禁止)。

4.8   财商指导师不得利用学生与被督导者的信任与依赖代理销售其它金融或金融类咨询服务机构的财务/理财/保险/投资/软件/咨询等邀约产品。

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