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道德规范
发表时间:2018-07-03 12:21

——引自《国际财商研究院道德规范条例》节选3、4、6、7

原则3  专业能力与正直


财商指导师应保持高标准的专业能力与正直。

3.1  财商指导师应通过教育、培训或督导经验获得有关财商谘询新发展的知识并保持专业能力。

3.2  财商指导师应对可适用的法律、道德规范及职业标准保持足够的瞭解并坚持之。

3.3  财商指导师应为可能损害其工作业绩或临床判断的个人问题或衝突寻求合适的专业帮助.

3.4  财商指导师不得提供可能损害其工作业绩或临床判断的、引起利益衝突的服务。

3.5  财商指导师作为演讲者、教师、督导、顾问及研究者,应致力于高标准的学者身份,提供准确的资讯,并透露可能的利益衝突。

3.6  财商指导师应保持准确及充分的临床与财务记录。

3.7  当在其专门领域发展新技巧时,财商指导师应採取措施以确保他们的工作胜任力并保护来访者免受可能的伤害。财商指导师只有在接受应有的教育、培训或督导经验后才能在对他们来说是全新的专门领域进行实践。

3.8  财商指导师不得利用来访者、学生、受训者、被督导者、雇员、同事,或被试的信任与依赖做出有损其利益的行为。

3.9  财商指导师不得给予或接受来访者的(a)礼物或有价值的实物或(b)损害指导关系的正直性或效能的礼物。

3.10  财商指导师不得对超出其能力认可界限的问题进行诊断、指导或给建议。

3.11  财商指导师应努力避免对其临床及研究发现的曲解或误用。

3.12  财商指导师,由于他们影响及改变他人生活的能力,在通过证词或其他公众陈述而将其专业建议与观点公诸于众时应特别小心。

3.13  为避免利益衝突,在指导涉及监护权或探视的未成年人或成人时,财商指导师不能再进行未成年人的监护权、居住地,或探视的司法鉴定。在指导未成年人时,财商指导师在不违反保密原则的情况下,作为正在指导的财商指导师可以从财商谘询的角度向法院提供关于该未成年人的资讯或就其进行心理健康专业评估.

3.14  如果财商指导师在以下情况下可能因违反本条例而遭到除名或其他适当的处罚:

(a)被证明犯重罪;

(b)被证明有有违他们资格或工作的行为失当;

(c)做出了可能导致被证明犯重罪或被证明有有违他们资格或工作的行为失当的行为,

(d)被逐出其他专业组织或被其他专业组织惩戒;

(e)被执法机关暂时吊销或吊销执照或证书或受到其他惩戒;

(f)因心理或生理原因或酒精或其他物质滥用而受损,导致不再具备专业能力的情况下继续进行财商谘询;

(g)从受理一项道德投诉开始直到所有关于该项投诉的处理程式结束的这段时间中从未与协会合作。


原则4  对学员及被督导者的责任


财商指导师不得利用学生与被督导者的信任与依赖。

4.1财商指导师应意识到他们相对于学生与被督导者居于有影响的地位,并避免利用此类人的信任与依赖。因此,财商指导师应尽力避免可能损害职业客观性或增加利用风险的情境及多重角色。当情境及多重角色而导致损害或利用的风险可能存在时,财商指导师应採取预防措施。

4.2  财商指导师不得为当前的学生或被督导者提供指导。

4.3  财商指导师不得与处于评估或培训关系的学生或被督导者发生性行为。如果督导与以前的被督导者发生性行为,那麽督导有责任证明对于以前的被督导者不存在利用或伤害。

4.4  财商指导师不得允许学生或被督导者进行或假装有能力进行超出其训练、经验水准及能力的专业服务。

4.5  财商指导师应採取合理的措施以确保被督导者所提供的服务是专业的。

4.6  财商指导师应避免接受以前或现在与其有关系者为被督导者或学生,以免影响财商指导师的客观性。当这种情况不可避免时,财商指导师应採取适当的预防措施以维持其客观性。这种关系的例子包括(但不局限于),那些此前或现在与财商指导师有性关系、亲密的个人关系、直系亲属关系或指导关系。

4.7  财商指导师除非有书面的授权书或弃权书或有法律的授权或许可,否则不得透露被督导者的秘密。在有多位督导在场的教育或培训的场景中,资讯的透露仅限于分扭培训被督导者责任的其他同事、管理者或雇主。除了在紧急的情况下,口头的授权是不够的(除非法律禁止)。

4.8  财商指导师不得利用学生与被督导者的信任与依赖代理销售其他金融或金融类谘询服务机构的理财/保险/投资/软体/谘询等邀约产品。


原则6  对专业的责任


财商指导师尊重专业同行的权利与责任.并参加推进本专业目标的各种活动。

6.1  财商指导师当作为各类组织的成员或雇员行事时应清楚瞭解职业标准。如果财商指导师通过雇用关系、合同或其他方式隶属于某一组织,而该组织的规章与国际财商研究院道德规范条例相衝突,那麽财商指导师应告知该组织自己对国际财商研究院的道德规范条例的承诺,并试图以一种儘量符合国际财商研究院的道德规范条例的方式解决衝突。

6.2  财商指导师应根据作者对其出版物的贡献及出版行业惯例,在出版物中注明贡献者的姓名。

6.3  财商指导师不得接受或要求在以其学生的研究专案为基础的出版物上署名,除非财商指导师除了作为有能力的建议者或研究委员会成员之外还做出了实质性的贡献。在学生的论文、博士论文或专案上署名共同作者应视公平与公正原则而决定。

6.4  作为出版著作或发佈著作或其他文献的作者,财商指导师不得剽窃或者在引用原创的思想或工作时没有注明原创者.

6.5  在某一组织出版或发行财商指导师的著作或其他文献时,财商指导师应採取合理的预防措施,以确保该组织准确无误地进行推介和广告工作。

6.6  财商指导师应参加有助于形成更好的社区与社会的活动,包括将其一部分的专业活动贡献给只有极少报酬或没有报酬的服务。

6.7  财商指导师应关心为公众利益服务的有关财商谘询的法律法规的制订,以及不利于为公众利益服务的法律法规的修改.

6.8  财商指导师应鼓励公众专业服务的设置与提供,以及从业者的规范化等事宜中。


原则7  财务约定


财商指导师应与来访者、付费第三方。及被督导者做出财务安排;这种安排是合理的、可理解的,并与专业惯例相一致。

7.1  财商指导师不得因提供转介而接受回扣、折扣、分红或其他形式的报酬;服务费用的约定并不被禁止。

7.2  在进入指导或督导关系之前,财商指导师应向来访者及被督导者作出清楚透露及解释;

(a)所有的财务约定及与专业服务相关的费用,包括取消或错过指导约定的费用,

(b)对于不付费将动用集体机构或法律手段;

(c)如果付费第三方拒绝付费,将在法律许可的范围内从来访者那里获取费用的程式。

7.3  财商指导师应正式通知费用未结清的来访者有关其寻求集体机构或法律手段的意愿。当採取此类措施时,财商指导师不能透露指导资讯。

7.4  财商指导师应真实可信地向来访者、付费第三方及被督导者叙述所提供服务的事实。

7.5  财商指导师通常不接受来访者作为接受服务的回报的物品及服务。对于专业服务进行物物交换只能在以下情况下进行:

(a)被督导者或来访者要求;

(b)彼此关系是非利用性的;

(c)专业关系没有被扭曲,

(d)已订立清晰的书面合同。

  7.6  财商指导师不能仅仅因为没有收到过去指导的费用而扣留其直接控制的、来访者指导必需的记录(除非法律规定)。

  7.7  财商指导师仅进行财商研究与理财教育的服务,对所引用的相关资料陈述内容、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证,不构成任何投资理财建议,包括不构成对任何金融理财市场的任何金融理财产品的收购、购买、认购、抛售或持有的邀约或意图。  

  7.8 财商指导师相关课题研究与课程普及之用途,严禁以“国际财商研究院(IIFQ)”等名义,开展特许授权业务之外的其他经营活动(如代理销售其他金融或金融类谘询服务机构的理财/保险/投资/软体/谘询等邀约产品)。





文章分类: CFQI

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